Perspektiven aus Bank, Asset Management und Marktpraxis
Was passiert, wenn Wasser knapp wird, Böden an Qualität verlieren oder natürliche Schutzfunktionen von Ökosystemen abnehmen? Für Unternehmen können daraus steigende Produktionskosten, Investitionsbedarf, Standort- und Lieferkettenrisiken entstehen – und damit letztlich Auswirkungen auf Cashflows, Bonität und Unternehmenswerte. Biodiversitätsverlust und die Degradation von Ökosystemen entwickeln sich damit zunehmend von einem Nachhaltigkeitsthema zu einem konkreten Finanzrisiko.
Für Banken und Asset Manager stellt sich deshalb nicht mehr nur die Frage, wie Unternehmen Natur und Biodiversität beeinflussen, sondern zunehmend auch, wie stark Unternehmen selbst von funktionierenden Ökosystemen und deren Leistungen abhängig sind. Gerade diese Verbindung von Abhängigkeiten und Auswirkungen ist entscheidend, um Naturrisiken finanziell greifbar zu machen.
Gleichzeitig entwickelt sich der regulatorische Rahmen weiter: Für Banken rücken neben CSRD und ESRS insbesondere die EBA-Anforderungen an das Management von ESG-Risiken, Umweltresilienzanalysen sowie das weiterentwickelte Supervisory Reporting in den Fokus. Im Asset Management prägen vor allem SFDR, Principal Adverse Impacts sowie Nachhaltigkeitsrisiken auf Fonds- und Produktebene die Auseinandersetzung mit Biodiversität.
In unserem Web-Seminar diskutieren wir deshalb aus Banken-, Asset-Management- und Marktperspektive, wie sich Natur- und Biodiversitätsrisiken heute identifizieren, bewerten und zunehmend in bestehende Entscheidungsprozesse integrieren lassen. Dabei geht es bewusst über Reporting und regulatorische Transparenz hinaus: Wie übersetzen Institute ökologische Abhängigkeiten in finanzielle Risiken? Welche Daten und Methoden sind dafür wirklich erforderlich? Und welche Konsequenzen können sich daraus für Kreditentscheidungen, Investments, Engagement, Pricing oder Portfoliosteuerung ergeben?
Moderiert von Steffen Nitsche (BDO) diskutieren Eugenia Mesmer (Commerzbank AG) aus Bankenperspektive und Daniel Sailer (Metzler Asset Management) aus Sicht eines Asset Managers, wie Biodiversitäts- und Naturrisiken im Kreditportfolio beziehungsweise in Investmentprozessen identifiziert, bewertet und gesteuert werden können. Olivia Sahhar (BDO) ergänzt die Diskussion mit einem aktuellen Blick auf Marktpraxis und Reifegrad auf Basis des BDO-Benchmarkings.
Unsere Expertinnen und Experten beleuchten die folgenden Fokusthemen:
- Vom Ökosystem zum Finanzrisiko – Wie Abhängigkeiten von Wasser, Böden oder natürlichen Schutzfunktionen über Kosten, Cashflows und Standorte auf Bonität, Unternehmensbewertung und Investmentrisiken wirken.
- Abhängigkeiten versus Auswirkungen – Warum Banken und Asset Manager Biodiversität teilweise aus unterschiedlichen Perspektiven betrachten und weshalb beide Sichtweisen zunehmend zusammengeführt werden müssen.
- Regulatorik und Integration ins Kerngeschäft – Was sich aus CSRD/ESRS, EBA-Anforderungen und Supervisory Reporting für Banken sowie aus SFDR und PAI für Asset Manager ergibt – und wie sich das Thema vom Reporting in Risk und Investment verlagert.
- Daten, Methoden und pragmatischer Einstieg – Wie Institute trotz Datenlücken mit sektoralen Proxys, geografischen Informationen, Screening-Tools und einer risikobasierten Priorisierung starten können, ohne Scheingenauigkeit zu erzeugen.
- Von Transparenz zu aktiver Steuerung – Welche Konsequenzen identifizierte Naturrisiken künftig für Kundendialog, Due Diligence, Rating, Pricing und Portfoliosteuerung beziehungsweise für Engagement, Voting und Investmententscheidungen haben können. Das Panel-Skript sieht genau diesen Übergang von Analyse zu konkreten Steuerungshebeln als zentralen Abschluss der Diskussion vor.
Ihre Referentinnen und Referenten:
- Eugenia Mesmer | Credit Risk Expertin (Fokus ESG Risk), Commerzbank AG – Bankenperspektive und praktische Umsetzung im Kreditrisikomanagement
- Daniel Sailer | Head of Sustainable Investment Office, Metzler Asset Management – Asset-Manager-Perspektive und Investmentprozesse
- Steffen Nitsche | Partner, Management & ESG Advisory Financial Services, BDO AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft – Moderation und regulatorische Einordnung
- Olivia Sahhar | Senior Consultant, Management & ESG Advisory Financial Services, BDO AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft – Benchmarking und Marktpraxis
Das Web-Seminar ist für Sie kostenfrei. Für alle Rückfragen rund um unser Webinar-Angebot wenden Sie sich gerne an events@bdo.de.
Wir freuen uns auf Ihre Teilnahme.