Die delegierte Verordnung 2021/1253 verpflichtet seit dem 2. August 2022 Wertpapierfirmen bei der Anlageberatung die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden zu ermitteln und zu dokumentieren. Die Geschäfte, die dem Kunden empfohlen oder im Rahmen einer Portfolioverwaltung getätigt werden, müssen den Anlagezielen des Kunden entsprechen inkl. der Nachhaltigkeitspräferenzen. Die Eignung des empfohlenen Anlageprodukts ist zu dokumentieren. Nachhaltigkeitsaspekte sind im Risikomanagement, bei Interessenkonflikten, den Sorgfaltspflichten, den Ressourcen und der Mitarbeiterqualifikation adäquat zu berücksichtigen. Die erweiterten Anforderungen betreffen durch die Del. Richtlinie 2021/1270 und Delegierte Verordnung 2021/1255 auch OGAW- und AIF-Verwaltungsgesellschaften.
Die delegierte Richtlinie 2021/1269 erweitert zudem seit dem 22. November 2022 die Produktüberwachungspflichten von Wertpapierfirmen, die Finanzinstrumente konzipieren oder vertreiben. Der Zielmarkt für jedes Produkt muss regelmäßig überprüft werden. Die produktspezifischen Nachhaltigkeitsaspekte müssen mit den Präferenzen der Kunden vereinbar sein. Dies erfordert die Erhöhung der Transparenz über die Nachhaltigkeitsfaktoren eines Finanzinstruments.
Die daraus resultierenden Herausforderungen lassen sich somit den folgenden Handlungsfeldern zuordnen:
Unsere Services
Gerne unterstützen wir Sie bei der:
- Prüfung der Umsetzung regulatorischer Vorgaben (inkl. Interne Revision)
- Anpassung von Musterformularen (z.B. Beratungsprotokoll/Geeignetheitserklärung)
- Entwicklung von ganzheitlichen ESG-Strategien bei Anlage- und Beratungstätigkeiten sowie im Risikomanagement
- Wahrung der mit den Strategien verbundenen Informations- und Sorgfaltspflichten
- Durchführung von Workshops, Gap- und Impactanalysen
- Optimierung der Stakeholder Awareness, Ihrer Prozesse und Transparenz sowie Ihres ESG Datenhaushalts und Reportings
Ihr nutzen
Unser Expertenteam hilft Ihnen gerne die vielseitigen Herausforderungen von heute und morgen gemeinsam zu meistern und komplexe Aufgaben effizient zu lösen. Mit unserem Wissen und unserer langjährigen Erfahrung beraten wir Sie zukunftssicher, prüfen Sie kompetent, betreuen Sie persönlich und begleiten Sie in eine erfolgreiche Zukunft.