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  • Fintech & Digitale Transformation

Fintech & Digitale Transformation

Neben klassischen Financial Services Unternehmen am Markt bringen inzwischen Fintechs, Online Broker, Digitale Vermögensverwalter, Insurtechs, Vergleichsportale und andere Start-ups jeden Tag neue Innovationen hervor. Es ist unklar, inwieweit es die traditionellen Financial Services Unternehmen („Incumbents“) in ihrer heutigen Form in einem Jahrzehnt noch geben wird. Um die Vorteile der Digitalisierung und einer maximalen Kundenzentrierung zu nutzen und um im Wettbewerb zu bestehen, müssen etablierte Financial Services Unternehmen ihre Geschäftsmodelle laufend hinterfragen und kontinuierlich anpassen. Hierbei unterstützen wir.

Fintech M&A

M&A-Transaktionen und Kooperationen im Zusammenhang mit Fintechs werden in den kommenden Jahren an Bedeutung gewinnen. Diese werden sowohl den Fintechs als auch den klassischen Unternehmen der Finanzbranche Vorteile ermöglichen. Unsere Fintech M&A-Leistungen reichen von der strategischen und regulatorischen Beratung bis hin zur Begleitung ganzer M&A-Transaktionsprozesse (buy-side und sell-side) einschließlich Unternehmensbewertung und Post Deal Integration. Auch haben wir das erste Fintech Unternehmen bei seinem IPO im Prime Standard der Frankfurter Wertpapierbörse begleitet.

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Enterprise Content Management

Die digitale Transformation führt zur Umstellung einer analogen Dokumentenverarbeitung auf digitales Content-Management. Mit einer ganzheitlichen Enterprise Content Management (ECM) Strategie sind Unternehmen der Finanzbranche in der Lage, alle ihre Dokumente und Inhalte unternehmensweit zu erfassen, zu verwalten und zu organisieren, um Informationen effektiver verfügbar zu machen, manuelle Bearbeitungszeiten zu reduzieren und eine sichere Archivierung zu gewährleisten. Durch den Einsatz geeigneter ECM Technologien können die Effizienz der dokumentenbasierten Geschäftsprozesse durch höhere Automation gesteigert und dadurch Produktivitäts- und Kostenvorteile generiert werden. Dabei ist sicherzustellen, dass relevante (aufsichts)rechtliche Vorgaben und Compliance Richtlinien eingehalten werden.

Audit, Risk & Compliance

Wir begleiten Fintechs entlang ihres Wachstumspfads von der Gründung bis hin zu professionalisierten Unternehmensstrukturen. Dies schließt das gesamte Spektrum prüfungsnaher Dienstleistungen von der Internen Revision über die Konzeptionierung und Beurteilung von Systemen eines Risiko- und Chancen-Managements bis hin zur Beurteilung der Einhaltung regulatorischer Anforderungen ein. Dazu gehören ebenfalls Abschlussprüfungsleistungen. Neben klassischen Financial Services Unternehmen prüfen wir bereits seit Jahren deutsche börsennotierte Fintechs. Diese Expertise bringen wir in neue Mandatsbeziehungen ein.

Cyber Security

Im Zusammenhang mit digitalen Geschäftsmodellen kommt dem Schutz elektronischer unternehmens- und personenbezogener Daten besondere Bedeutung zu. Dabei gilt es zu beachten, dass eine Sicherheitsmaßnahme nicht überall dasselbe Schutzniveau erzielt. Schutzmaßnahmen müssen an das Geschäftsmodell angepasst sein und entlang von Geschäftsprozessen entwickelt werden. BDO bewertet bereits existierende Cyber Risk Management Maßnahmen im Rahmen von Assessments zusammen mit ausgewählten Instituts- bzw. Unternehmensvertretern. Das Cyber Risk Assessment beschränkt sich dabei nicht auf die technischen Risiken, sondern umfasst auch einen Check weiterer Maßnahmen, vor allem der Cyber Risk Kultur, ausgewählter interner Kontrollen (z.B. Berechtigungen und zahlungsrelevante Kontrollen) und durchgeführter Cyber Awareness Trainings. Zudem bewerten wir mögliche Cyber-Angriffsszenarien, die eine potentielle Gefahr darstellen können. Um ein realistisches Bild der implementierten Sicherheitsmaßnahmen zu gewinnen, führt BDO sogenannte Penetration Tests durch. Dabei werden existierende Angriffs-Vektoren simuliert. Dies zeigt die tatsächliche Widerstandsfähigkeit eines Netzwerks und unterstützt dabei mögliche Schwachstellen aufzudecken.