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Aktuelles:

Neues BaFin Rundschreiben 11/2018 konkretisiert IDD

25. Juli 2018

Die BaFin hat am 23.07.2018 das überarbeitete Rundschreiben 11/2018 zur Zusammenarbeit mit Versicherungsvermittlern sowie zum Risikomanagement im Vertrieb veröffentlicht. Das Rundschreiben konkretisiert die von Versicherern und Pensionsfonds beim Vertrieb zu beachtenden Rechtsvorschriften insbesondere in Hinblick auf die Umsetzung der IDD.

Wesentliche Inhalte sind dabei Konkretisierungen zur Anbindung und Zusammenarbeit mit gebundenen Vermittlern, Maklern, Versicherungsberatern und Tippgebern, die in Hinblick auf Anforderungen der IDD angepasst wurden.

Neu ist im Vergleich zum bisher gültigen Rundschreiben 10/2014 (VA) - welches durch das neue Rundschreiben ersetzt wird -  dass auch der Vertrieb durch Angestellte, Sondervergütungen und Regelungen zu Vertriebsanreizen Eingang finden. Insbesondere in der Vergangenheit viel diskutierte Themen im Zusammenhang mit Zuwendungen an den Vertrieb und an den Kunden - wie etwa Bündel- und Bestandskundenrabatten - wurden aufgenommen.

Zur Umsetzung und Überwachung der Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen und des Rundschreibens bekräftigt die BaFin gerade in Hinblick auf das Risikomanagement noch einmal Ihren Anspruch, dass auch im Vertriebsbereich ein ordnungsgemäßes internes Kontrollsystem einschließlich der Compliance-Funktion umfassend zu gewährleisten sind. Lediglich anlassbezogene Prüfungen etwa bei Unregelmäßigkeiten sind nach Auffassung der BaFin hierzu nicht ausreichend.

Sie haben Fragen? Gern unterstützen wir Sie im Fachbereich Versicherungen der BDO zu IDD und zur Fragen im Versicherungsvertrieb!